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民营银行扩员背后:金融科技加速发展 人才需求量大

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私人银行扩张的背后:金融技术的加速发展,对信息技术人才的需求

每位记者张伟,每位实习编辑,徐昊

21世纪最贵的是什么?天赋!

私人银行最有价值的资产是什么?科技人才!

与拥有多家分行的传统商业银行相比,只能经营“一店一店”的私人银行在营业网点上没有优势。此外,建立时间短,数量少,客户群薄弱,在市场上,私人银行倾向于发挥优势,避免弱点,走互联网发展之路。《每日经济新闻》记者注意到,许多私人银行发布的许多社会招聘职位都涉及金融技术和信息技术,有些甚至占70%以上。从招聘校园就业的角度来看,培养技术后备人才的意图也很明显。

市场定位的背后是人才特征越来越鲜明。从员工工作结构来看,科技和风险控制人才占据了三大互联网银行员工总数的至少一半:前海微中银行,浙江互联网银行和四川新旺银行。对于其他私人银行,信息技术人才的比例一般也在30%,40%以上。

互联网银行一直在“寻找人才”

从私人银行的招聘信息来看,不难发现前海微中银行,浙江互联网银行,四川新网银行等互联网银行正在根据自身的定位和特点不断招募信息技术人才。

前海卫众银行成立于2014年,不仅是中国第一家私人银行,也是中国第一家互联网银行。截至去年底,其资产达到2200亿元,在18家私人银行中排名第一。尽管资格是最古老和最深的,但依赖“纯粹在线服务”模式的银行仍在吸收新的力量。

目前,前海卫众银行是三大互联网银行中规模最大的银行。其官方网站显示,截至7月29日,该行已为该社会招聘了98个就业岗位,需求人数为159.其中,大部分职位在深圳,少数职位在上海。

从前海微中银行近百种招聘岗位来看,最多的职位是技术研发岗位,后端开发工程师,技术产品设计工程师,终端开发工程师,系统测试工程师等26个职位。所有人都在外面招聘。其次是IT服务支持专家,IT项目管理经理和其他技术服务支持职位,职位数量为11个。仅这两类职位提供的职位数占招聘职位总数的近40%。银行。

从岗位所需人员数量来看,计划招聘技术研发,技术服务支持和技术运营三个直接和技术相关岗位,分别招聘71人,11人,13人,共有95人,占前海卫众银行。目前,招聘员工总数的60%。

对于浙江网通银行来说,去年员工人数几乎翻了一番之后,仍然没有办法停止招聘。 2018年,该银行将其业务从在线电子商务扩展到线下商店,并与当地政府建立区域独家信贷模式,以探索进入农村市场的业务。截至年底,员工总数达到720人,而年初为377人。 343人

阿里巴巴集团的官方网站信息显示,从6月下旬至今,浙江网通已发布至少24个职位,包括金融产品经理,企业信贷产品运营,贷后风险管理专家等,产品运营,决策科学,结算服务,基金管理等。

虽然它是中国三家互联网银行中的最新一家银行,但四川新网络银行在“数字技术的高速发展 - 差异化道路上 - 覆盖了全国大数据,云计算,人工智能等技术 - 驱动银行“。 30个省市。根据狩猎网络,新网络银行目前有58个职位正在被社会招募。大约一半的职位归属于银行的IT部门。具体职位包括大数据架构设计,信息安全开发,业务测试分析和反欺诈策略分析。

事实上,最近的毕业生也是这些互联网银行的焦点。据公开资料显示,今年上半年,前海卫众银行和浙江网上招商银行为2020名暑期实习生招募了2020名海内外毕业生。大多数职位涉及技术和数据。

科技人才成为招聘的重点

不仅三大互联网银行,而且许多其他私人银行也越来越多地利用金融技术寻求生存和发展的空间。记者在7月29日搜索了相关信息,发现一些私人银行发布的招聘职位与信息技术有关。

狩猎网显示,福建华通银行目前在招聘中有107个职位,其中信息技术部发布的职位最多,达到32个。具体职位涉及大数据开发,金融市场软件开发,支付平台应用开发,IT操作和维护。等;

威海蓝海银行目前在该领域有12个职位,其中6个职位属于信息技术部,涉及信息安全管理,大数据项目管理,应用和技术架构,软件开发等;

北京中关村银行目前招聘的35个职位包括申请支持工程师,信息安全职位以及归属于财政和技术部管理的其他职位;

在武汉中邦银行目前招聘的52个职位中,有30个来自信息技术部,涉及应用架构,软件开发,数据库操作和维护,信息安全,性能测试等职位。

除了社会招聘外,一些私人银行还将校园招聘置于战略层面,并将学校招聘作为提前挖掘和培养信息技术人才的重要渠道。

作为包容性金融集团在中国建立的唯一一家私营银行,重庆富民银行提出建立“多元赋权数字生态银行”。 2017年,该银行创建了“未来凌影”校园招聘品牌项目,专注于技术和大数据人才。在2019年的学校招聘中,重庆富民银行只发布了两种招聘职位:研发方向和大数据方向,需要信息技术,计算机,数学,统计学,物理等相关专业。今年7月初,共有24名应届毕业生通过该计划入选银行。

湖南三湘银行推出“星火计划”,重点培养近期毕业生。在2019年的校园招聘中,该银行推出了六类职位:研究员/分析师,金融技术方向,金融市场方向,产业金融方向,消费金融方向和通用职位,共有113名员工。值得注意的是,在这些职位中,金融技术方向的职位数量最多,共有40人,占35%。招聘公告显示,金融技术职位招聘人员未来将进入信息技术与风险管理部,成为应用研发,数据开发,系统管理,数据建模和数据统计的后备人才。

辽宁振兴银行在东北地区也是如此。官方网站信息显示该银行正在重振技术。我们的愿景是成为中国领先的,专业化的,美丽的技术银行。正在努力构建“数据+技术”两轮驱动技术发展模式,积极发展网上财富金融,消费金融和小微企业融资业务。在2019年的校园招聘中,辽宁振兴银行招聘了国内外技术金融和管理专业的学生,涉及开发,测试,产品,大数据,数据建模,数字化运营等方向。 2019年6月,该银行启动了“科技之星”暑期实习招聘计划,为2020名毕业生招聘技术实习生,风险控制实习生和产品实习生。那些表现出色的人将被直接雇用。机会。

“自技术战略确定以来,我们实现了跨越式发展,资产达到240亿元,服务客户超过300万。云计算,大数据,智能风险控制和其他技术不断融入我们的业务发展。其中,需要更多优秀的科技人才加入。“辽宁振兴银行人力资源总监王建伟告诉《每日经济新闻》,截至目前,该银行已收到2020年各大学毕业生近千份简历接下来,通过创新的“网络任务”,一些应届毕业生将被选中参加实习。该银行希望选择高潜力人才,提前在众多实习生中发布报价,吸收更多高等教育。年轻的天才。

超过一半的员工是技术人才

“近年来,与金融行业技术和数据相关的新工作需求日益突出,银行业对信息技术人才的需求确实增加了。”据成都杜拉拉人力资源管理有限公司的猎头顾问称,手机银行,个人贷款,中小企业贷款和供应链金融正成为银行业金融技术的主要应用领域,以及对银行业的需求。信息技术人才。银行业通常比较这些人才的薪资和增长空间。很有吸引力。

“当然,这也取决于考虑职业发展计划的人才本身。”上述猎头顾问表示,如果人才对金融业感兴趣并拥有信息技术专长,那么他们很可能会专注于银行业务金融。技术工作。

与其他类型的商业银行相比,私人银行对金融技术人才有多少职位?从后期撰写数据中,您可以看到一个或两个。

首先,以城市商业银行的数据为参考。《每日经济新闻》记者随机选择了华北,华东和西部地区的上市城市商业银行。观察2018年底员工持仓情况,可以发现,由于分支机构众多,业务量大等因素,市场业务人员仍然在这些银行中占有相当大的比例:

北京银行共有员工14,760人。其中,企业人员超过12,000人,约占82%; 1787名管理人员和941名支持保安人员,其中约占18%。

杭州银行共有员工7,162人。其中,业务人员5153人,占70%以上;管理人员和技术人员分别为1211人和798人,占总人数的不到30%。

西安银行共有3,322名在职员工。其中,市场人员2,759人,占83.05%;管理人员和保安人员分别为498人和65人,占总人数的不到20%。

私人银行的工作结构是什么?我们先来看看三家互联网银行吧。

根据浙江互联网商业银行的官方信息,该银行目前约有700人,其中2/3与数据风险控制和互联网技术有关。自2015年6月25日开业以来,阿里私人银行采用了纯粹的互联网运营模式,并在金融云上构建了核心系统。截至年末,该行共有员工263人,其中前台员工72人,中后台人员191人,分别占27%和73%。

从后来银行披露的数据可以看出,随着业务的发展,浙江网通银行的人才队伍在接下来的几年里不断扩大。截至2018年底,该银行员工总数已增至720人,其中包括166名前台员工和554名中后台人员。

这也意味着从2015年底到2018年底,浙江网通银行的前台人员数量增加了363人,前台人员增加了77%。

作为最大的有资产的私人银行,前海维中银行在2016年底拥有1,047名员工。去年,该行专注于战略人才储备,共引进684名人才。据披露,前海威中银行成立四年来,科技投入占本行总支出的30%以上,本行科技人员比例依然存在。超过50%。

公开资料显示,作为全国第二家获得国家高新技术企业认证的银行,四川新网银行的经营模式,风险管理,日常运营等也具有较强的科技色彩。根据年报,截至2018年底,在该行347名官员中,中国和台湾的支持人员比例达到65%。

从其他私人银行披露数据来看,技术人员不多。据年报显示,截至2018年底,福建华通银行共有员工196人,其中信息技术部门数量最多,达到74人,占比38%;威海蓝海银行共有员工174人,其中技术和风险控制66人。人员。员工占38%;重庆富民银行员工412人,其中金融技术人才占40%;吉林益联银行注册员工284人,中泰科技及风险人员占47%;上海华瑞银行员工423人,信息科技人员占30%。n技术人员。

《每日经济新闻》记者从辽宁振兴银行了解到,截至2019年6月底,我行人才类别中,金融科技相关人员占30%。根据计划,这一比例将在明年初进一步提高到50%以上。

“自2019年以来,我们的人力资源管理理念发生了巨大变化。根据科技银行战略的发展要求,我们正逐步弱化前台概念,不断强化中间平台,依靠核心技术能力变得强大。其中,金融科技从业人员比例指标将更加突出。王建伟表示,自年战略调整为“科技银行”以来,辽宁振兴银行已逐步调整了人员结构。去年年底。未来将依托科技型人力资源布局,引进传统银行岗位,建立健全不同于传统商业银行的人才体系,努力提高科技人才比重。

“对私人银行而言,金融技术是企业发展的重要支撑。加强金融技术的建设和应用不仅是发展的重要方向,也是市场竞争的最后选择。”中国人民大学重阳金融研究院副院长董希珍向记者指出,在私人银行的发展中,出现了相对明显的分化。可以看出,使用更好的金融和技术手段的私人银行已经发展得更好。此外,私人银行面临诸如网点减少和品牌影响力弱等劣势。无论是来自客户的需求还是风险控制的需求,他们都需要依靠金融技术。

从创新到产出

“对于那些正在做技术的人来说,他们真的想在他们的工作中做出一些创新的尝试。目前,我们在这方面给予的空间仍然非常大。“四川新网银行规划与新技术研究中心据负责人周勇介绍,这个”想法“是私人银行与其他类型的商业银行。

在加入四川新网络银行之前,周勇曾在国际软件公司和IT咨询公司工作。他拥有超过10年的金融IT经验,并为一些大型商业银行提供服务。这些银行给他留下了一个共同的避险思维印象:已经有足够的客户群,而且业务相对成熟,即使它比较慢而且保守,只要你不犯错误,你可以活得很好。

“但在私人银行,这种逻辑恰恰相反。如果你不进行创新,就意味着你无法在市场中生存。这为技术人员提供了更多探索新事物的机会。“周勇认为,在一个家庭中,在互联网公司中,组织不是管理个人,而是更多的权力。 “有了四川新网络银行,整个决策链都很短。只要问题可以解释,资源很快就会从银行获得。事情。”

确实,将金融技术视为“生活”武器的私人银行为科技团队展示才华提供了平台,并催生了更多的金融技术实践。提升金融技术旗帜的私人银行越来越愿意展示技术创新的成就和优势。

在前海微中银行看来,覆盖长尾客户与盈利能力平衡的最有效手段是面对隐藏风险和高成本的技术,因为对大量分散客户的需求很小。《每日经济新闻》记者注意到,在2018年的财务报表中,前海微中银行首次披露了研发费用。 2018年,其研发费用达9.83亿元,比2017年的6.42亿元增长53%。专利申请数量已跻身全球银行业排名前五位。此外,据媒体报道,7月26日,前海卫众银行举办了首届金融技术开放日活动,正式宣布金融科技全面开源。

浙江网络商业银行也明确提出批量淘汰该技术。 2018年6月,浙江网通宣布将推出“粉丝之星计划”,该计划将向行业开放所有能力和技术,计划在未来三年内为3000家金融机构的3000万小微企业提供服务。

此外,在中国银行业监督管理委员会组织的“2018年银行信息技术风险管理研究年度研究”中,四川新旺银行宣布“私人银行信息技术建设与技术风险管理实践”和“基于互联网的数据挖掘推动银行业务” “研究和实践的两个研究课题获得了银行机构的一等成就奖和三等奖。截至2018年底,该银行已提交了81项专利和软件申请,同年提交的专利申请数量在全球银行中排名第15位。

但是,随着私人银行金融技术的快速发展,行业监管也面临着更高的要求。西南政法大学副校长,中国法学会银行法研究会副会长岳彩深最近在《当代金融家》写道,私人银行面临更加突出的信息和数据安全风险,包括系统本身与传统银行相比,内部管理。漏洞,外部网络攻击等。私人银行的立法和监管必须与时俱进,确保其创新业务与风险管理(尤其是信息技术风险管理)和风险承担能力相匹配,更好地反映市场的新特点金融技术背景下的风险防范。而新的要求,私人银行的发展也可以稳定而深远。

主编:赵子牛